ru
Лого
Главная Контакты Карта сайта
Форум
Продукты
Презентации
Новости
О нас
Контакты
Продукты
АБС "Мебиус-Банк"
Главная книга

Главная книга

Главная книга
Платежная система
Валютная система
Кредитная система
Депозитная система
Расчетно-кассовое обслуживание
Ценные бумаги
Казначейство
Фонды финансирования строительства
Субординированный долг
Коммунальные платежи
Аренда индивидуальных сейфов
Экспортно-импортные операции
Внутрибанковская бухгалтерия
Ведение лимитов
Ведение напоминаний
Аналитика банка
Отчетность НБУ
Трансферное ценообразование
Учет по МСФО
Безбалансовое отделение
Клиент-Банк
Интерфейсы с внешними системами
Работа в выходных днях
Многофилиальный банк
Администрирование


Клиенты банка
  • Ведение базы клиентов-контрагентов банка (физические лица, юридические лица, банки)
  • Ведение базы клиентов-партнеров банка (физические и юридические лица, имеющие бизнес-отношения с банком, но не являющиеся его контрагентами)
  • Ведение анкет клиентов (для финансового мониторинга)
  • Ведение базы данных физических лиц
  • Ведение справочника инсайдеров
  • Поддержка базы клиентов-должников (прием #98 НБУ)
  • Печать анкет, журнала открытых/закрытых клиентов и др.
Лицевые счета
  • Ведение аналитических счетов, настраиваемая система автонумерации счетов
  • Поддержка мультивалютных счетов
  • Ведение субсчетов
  • Ведение справочника арестованных счетов (по дебету, по кредиту, по движению)
  • Управление минимальным остатком
  • Получение выписки на заданном интервале времени
  • Ведение реальных и прогнозируемых (по отложенным документам дня) остатков
  • Ведение реестра счетов для ГНА
  • Печать журнала открытых/закрытых договоров, карточек счетов и др.
Договора

Договор (сделка) является центральной сущностью большинства подсистем. Он аккумулирует в себе основные параметры сделки и привязку ее к другим бизнес-объектам – счетам, залогам, платежным календарям, условиям начисления, расчету эффективной ставки и др. Фактически вся аналитическая информация по сделке задается в параметрах договора. Договор дает возможность увидеть полную картину сделки на одной клиентской форме.

Учет договоров предусматривает:
  • Ведение договоров различных видов в рамках одной задачи (кредиты, депозиты, МБК, ценные бумаги, внебалансовые обязательства и др.)
  • Макетное представление карточки договора (для каждого вида договора свой набор заполняемых параметров)
  • Автоматическую нумерацию договоров по видам договоров, видам сделок и др.
  • Закрепление за договором обслуживающих его счетов
  • Закрепление за договором обеспечений
  • Задание условий начисления (процентов, штрафов, комиссий, дисконта и др.)
  • Возможность изменения условий начисления (процентной ставки, способа начисления и др.) в течение действия договора
  • Задание условий плавающей процентной ставки
  • Задание процентной ставки выходного дня
  • Задание расписаний на начисление, погашение, капитализацию процентов и комиссий
  • Автоматическое составление графика плановых погашений
  • Расчет эффективной процентной ставки, построение графика амортизации дисконта/премии
  • Создание типовых печатных шаблонов договоров
  • Создание и хранение индивидуального варианта текста договора
  • Автоматическое создание договора и связанных с ним объектов (лицевых счетов, обеспечений, платежей и др.) с помощью банковских операций по шаблону сделки
  • Автоматический контроль банковской операцией вводимой информации
  • Ведение дополнительных соглашений по договору
  • Учет дополнительных документов по договору (справка о доходах, копия больничного листа, подтверждение факта командировки и др.)
  • Печать журнала открытых/закрытых договоров, карточек договоров и др.
Обеспечения

Обеспечение является самостоятельной единицей учета. С системой поставляется базовый набор видов обеспечений, но банк имеет возможность создавать также собственные виды обеспечений. Количество данных видов обеспечения не ограничено. С помощью настроек банковские виды обеспечения привязываются к справочникам НБУ, что позволяет автоматически формировать отчетность НБУ и начислять резервы под кредитные операции.
Система позволяет заводить для договора несколько обеспечений разных видов в различных валютах. Кроме того, возможен вариант, когда одно обеспечение обслуживает несколько договоров. В этом случае сумма обеспечения может либо автоматически распределяться между договорами пропорционально сумме задолженности, либо для каждого договора устанавливается свой фиксированный процент использования данного обеспечения.

Учет обеспечений предусматривает:
  • Ведение обеспечений различных видов
  • Автоматическое открытие счета учета обеспечения
  • Автоматическое формирование платежа на сумму залоговой стоимости
  • Автоматическое списание обеспечения
  • Автоматическое перераспределение процента обеспечения между несколькими договорами пропорционально сумме задолженности
  • Ведение расписаний проверки обеспечений
  • Учет договоров страхования
  • Учет комплексных обеспечений
  • Арест депозита, являющегося залогом кредита
Платежные календари
  • Создание графика плановых погашений для любого счета, обслуживающего договор – по телу договора, плановым начислениям и погашениям процентов, реструктуризированным задолженностям и др.
  • Формирование графиков погашения основной задолженности:
    •   погашения тела равными частями
    •   погашения тела заданными суммами
    •   аннуитетные погашения
    •   равные выплаты (кредит+проценты) с заданной суммой
  • Формирование графиков погашения процентов:
    •   по отдельному расписанию (на выдачу процентов)
    •   по датам основных погашений
  • Способ коррекции рассчитанных дат, попадающих на выходные:
    •   к ближайшему рабочему дню
    •   к предыдущему рабочему дню
    •   к следующему рабочему дню
  • Автоматическая квитовка графика фактическими платежами
  • Возможность задания направления квитовки при досрочном погашении (от начала либо с конца графика погашения)
  • Пересчет графика с заданной даты
  • Пересчет графика с последнего фактического (сквитованного) погашения
  • Поддержка графиков по сроку окончания и частичных погашений
  • Расчет оптимальной суммы аннуитетного погашения (минимальная разница между суммами обычного и последнего погашения)
Начисление процентов

Подсистема начисления процентов дает возможность гибкой настройки условий начисления процентов, расчет сумм начисленных процентов и формирование проводок по результатам начисления.
С подсистемой поставляется базовый набор типов начислений (основные и штрафные проценты, периодические и штрафные комиссии, дисконт/премия, управленческий учет). Банк при необходимости может добавлять собственные типы начисления.
С подсистемой поставляется базовый набор способов начисления процентов (алгоритмов начисления) : простое начисление, интервальное, по среднему остатку, по учетной ставке НБУ, по фиксированной сумме – всего порядка 40 способов начисления. Банк при необходимости может добавлять собственные способы начисления путем создания нового алгоритма начисления.

Настройка начисления процентов предоставляет:
  • Возможность задать условие начисления, действующее для счета договора на заданном интервале
  • Контроль интервалов индивидуальных условий на предмет их пересечения
  • Возможность задать процентную ставку для заданного остатка или диапазона сумм остатков
  • Возможность задать способ (алгоритм) начисления процентов
  • Возможность задать способ округления результата (до копеек, единиц валюты и др.)
  • Возможность задать правило округления результата (математическое, в большую или меньшую сторону)
  • Возможность задать правило учета первого дня вложения и последующих довложений
  • Возможность задать количество дней в году и в месяце
  • Установку счетов доходов/расходов
  • Задание шаблонов назначения платежа для формируемых проводок
  • Возможность задать расписание для автоматического начисления процентов
  • Возможность задать расписание для автоматической выдачи процентов
  • Возможность использования в начислении остатков выходного дня
Расчет сумм начисленных процентов предоставляет:
  • Возможность ручного начисления по произвольным фильтрам
  • Возможность автоматического начисления
  • Детализацию расчета (показывает интервалы действия постоянных остатков и процентных ставок при их изменениях за расчетный интервал)
  • Хранение истории начисления с детализацией расчета
  • Контроль интервалов начисления в режиме сохранения истории начислений
  • Возможность начисления без сохранения в истории начисления в режиме калькулятора – за любой интервал, по любому значению процентной ставки, любым способом начисления, с любым вариантом округления результата, манипуляция количеством дней в году и в месяце
Формирование проводок по начисленным процентам предоставляет:
  • Автоматическое формирование проводок по следующим схемам :
    •   дополнительное формирование проводки по капитализации на сумму начисления процентов
    •   дополнительное формирование проводки по капитализации на сумму остатка на счете процентов
  • Возможность отката начисления процентов
  • Возможность реверсии начисления процентов
  • Печать ведомостей начисления произвольных форм по шаблонам банка








 
Web-Avangard